东莞查获地下钱庄扣押340斤钞票 犯罪团伙以赚取汇率差价方式牟利

　　近日，东莞公安机关破获一系列地下钱庄案件，现场查获现金近1500万元。130多名东莞警方共抓获犯罪嫌疑人11名，据办案民警介绍，现场扣押的现金重量约相当于170公斤重的百元大钞。此外，警方还冻结涉案资金折合人民币4278万元，查扣账本、存折、银行卡、支票以及U盾、电脑、手机、车辆等一大批作案工具。

　　据悉，这起地下钱庄案件是东莞市历年破获同类案件中涉案金额最大、查扣冻结赃款最多的一起。

　　据东莞警方介绍，李某和杨某等11名犯罪嫌疑人以各自的住地或出租屋作窝点，以亲友名义在境内外银行开设大批银行账户，以银行网银转账或提现方式交易，长期与企业、“同行”等非法买卖外汇，涉案金额超过200亿元人民币。团伙主要的犯罪手法是联系持有港币及其他外币需兑换人民币的客户，或从更小一级的地下钱庄处收购港币、外币现金或支票，再与持有人民币需要兑换港币、外币的客户或“上家”钱庄进行交易。港币、外币的最终来源大多是当地外贸企业，人民币来源主要是深圳地下钱庄及客户。犯罪团伙以赚取汇率差价的方式牟利，利润约为交易额千分之一至千分之三不等，每日均有浮动。

　　地下钱庄是一种特殊的非法金融组织。地下钱庄游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国(境)资金转移或资金存储借贷等非法金融业务。地下钱庄非法经营活动较为隐蔽，中国地下钱庄的数量和资金吞吐量难以准确统计。从公安机关侦破的一些典型案件看，一些地方地下钱庄的经营已形成一定规模，经手的资金额巨大，危害严重。

　　如何让"地下钱庄"走出地面，这是政府对地下钱庄治理的重要方式。这些非正式的金融交易为什么会出现?并非仅是打击取缔就能一了百了。在坚决严厉打击的同时，我们也需要检讨现行正式金融制度缺陷，通过完善正式的金融制度来改变目前非正式金融组织出现的条件。只有这样，才能够达到治本之策。(来源：网易新闻)